Rosy, allora, abbiamo ricordato tutto?
Mi pare di sì!
Si parte per le vacanze! Il momento è eccitante ma in famiglia c’è
sempre un po’ di agitazione. Quest’anno si va in un posto nuovo, il
viaggio è lungo e mamma e papà vogliono assicurarsi che tutto fili
liscio. Rosy ci pensa un po’: pinne e maschera ci sono, e i suoi
manga sono in valigia, quindi per lei siamo a posto!
Per fortuna c’è Jack, che è un pappagallo efficiente, e fa un’ultima volta la lista delle cose da controllare: pressione gomme ok, freni ok, olio motore ok...
Per fortuna c’è Jack, che è un pappagallo efficiente, e fa un’ultima volta la lista delle cose da controllare: pressione gomme ok, freni ok, olio motore ok...
Perfetto, grazie Jack!
Pa’, quante cose... ma nel mondo dei grandi è tutto così
difficile?
Beh, cresciamo noi ed effettivamente crescono anche le
complicazioni... ma ci sono modi per farsi aiutare.
“Per esempio, quando si fa un viaggio c’è l’app del navigatore,
che ci dice
qual è la strada migliore e quanto tempo impiegheremo,
basta che sappiamo qual è la nostra destinazione.”
Papà, quando comincia a spiegare qualcosa, non si ferma più, così aggiunge: “Anche col denaro c’è qualcosa di simile!”
Papà, quando comincia a spiegare qualcosa, non si ferma più, così aggiunge: “Anche col denaro c’è qualcosa di simile!”
Ma che c’entra il denaro adesso? Ci vuole un navigatore anche
per quello???
Il “Navigatore” finanziario
Beh, una specie. C’è il navigatore, pardon, il consulente finanziario.Eh, già, le questioni finanziarie da considerare sono tante, le assicurazioni, gli investimenti, la pensione, e anche se si è in gamba è quasi impossibile pensare a tutto da soli. Per questo c’è chi di lavoro aiuta le persone a raggiungere i propri scopi, e anche i propri sogni, come i consulenti finanziari.
Ah! Un po’ come
fa Jack!
fa Jack!
Più o meno, ma io mi
limito a dare consigli a te.
limito a dare consigli a te.
Consigli di viaggio per la famiglia
Proprio come si fa con il navigatore per un viaggio, l’importante è partire avendo ben chiari gli obiettivi (la meta del viaggio) e come preferiamo arrivarci.Se poi capitano ostacoli lungo il cammino (un blocco stradale?) il navigatore ti indica strade alternative, così se c’è un problema di qualsiasi tipo (una improvvisa emergenza economica?), il consulente consiglia un modo diverso di arrivare a destinazione.
DOMANDA 1 di 3
Un consulente è...
DOMANDA 2 di 3
Cosa deve sapere un consulente per fare una pianificazione
finanziaria?
DOMANDA 3 di 3
Cosa bisogna fare prima di rivolgersi a un consulente?
siamo sicuri?
Proviamo a rifletterci meglio.
RIVEDI
DOMANDA 1 di 3
Corretto!
I consulenti finanziari sono obbligati per legge a trovare
il modo migliore di aiutare i loro clienti.
AVANTI
DOMANDA 2 di 3
Corretto!
Nella pianificazione di una famiglia il tempo, i soldi e i
rischi sono i dati più importanti per capire quanto sono
lontani i desideri e la loro realizzazione.
AVANTI
DOMANDA 3 di 3
Corretto!
Anche le famiglie devono darsi da fare: tenere traccia in
modo ordinato delle proprie attività economiche e verificare
spesso la propria situazione, presente e futura.
RICOMINCIA
Un esperto che ha lo scopo di far guadagnare denaro.
Un esperto che aiuta a prenotare le vacanze.
Un esperto di pianificazione finanziaria che aiuta a
raggiungere i propri obiettivi.
La situazione iniziale e gli obiettivi importanti dei suoi
clienti.
Se i clienti hanno soldi a sufficienza.
Se i clienti sono buoni risparmiatori.
Niente di particolare, basta fissare un appuntamento.
Studiare a menadito l’economia e la finanza.
Conoscere bene la propria situazione e fare le domande
giuste al consulente.